助力信贷投放 银行“二永债”发行放量
来源:中证报
● 本报记者 连润 彭扬
(资料图)
8月以来,商业银行永续债、二级资本债(下称“二永债”)发行明显放量,总额已达1291亿元,远高于上个月的550亿元。专家表示,未来“二永债”扩容潜力仍然较大,国有大行或继续扮演发行主力;随着资本补充工作持续推进,商业银行信贷投放能力有望提高,从而保持对实体经济的支持力度。
国有大行成主力
8月以来,商业银行“二永债”发行加速。Wind数据显示,截至8月29日,8月以来“二永债”计划发行规模达1291亿元,远高于上个月的550亿元,为今年4月以来各月最大;发行只数达12只,为今年以来各月最多。其中,二级资本债计划发行规模达691亿元,永续债计划发行规模达430亿元。
国有大行成为8月“二永债”的发行主力。Wind数据显示,8月,单只发行规模超百亿元的“二永债”共3只,中国工商银行发行了2只二级资本债,规模分别为400亿元、150亿元,中国农业银行发行了1只永续债,规模为400亿元。
“分银行类型来看,国有大行逐渐成为‘二永债’的发行主力,发行规模占比较高;股份行对‘二永债’的需求有所下降;城农商行呈现出发行只数多但规模较小的特点。”中泰证券固定收益分析师肖雨介绍。
市场人士注意到,近期,中国农业银行收到国家金融监管总局批复,同意该行发行4500亿元资本工具,品种为二级资本债和无固定期限资本债券(永续债)。“农业银行获批4500亿元资本工具额度,创单次批文新高。”华泰证券首席固定收益分析师张继强说。
补充资本需求增加
专家表示,商业银行发行“二永债”受资本监管压力、信贷投放要求等多因素影响。
补充资本是多数银行发行“二永债”的主要动机。“商业银行发行‘二永债’的目的之一是提高资本充足率。”肖雨说,“近年来,我国商业银行的资本充足率整体满足监管要求,但分银行类型来看,农商行面临较大资本补充压力。”张继强也说,多数银行二季度资本充足率同比下行,有一定资本补充压力。
此外,张继强分析,为支持实体经济、支持化解地方债务风险等,银行资本补充需求或有所增加。
在专家看来,多重因素影响下,“二永债”供给有望迎来增长。兴业研究公司高级研究员郭益忻表示,从二季度披露的资本充足率数据来看,今年以来银行业资本充足率已连续两个季度下行,其中国有大行下行幅度更大。结合降息推动和资本补充的刚性,预计未来几个月的资本工具发行将明显加快,未来供给压力将逐步显现。
推动扩信贷优结构
随着资本补充工作持续推进,商业银行信贷投放能力有望提高。
“下半年,将优化信贷投放策略,实现量的合理增长和质的有效提升。”中国光大银行执行董事、行长王志恒在2023年光大银行中期业绩发布会上表示,将聚焦重点领域,持续加大对制造业、战略性新兴产业、科创和专精特新、绿色金融、普惠小微和涉农等领域的信贷支持力度,确保重点领域信贷增速高于整体贷款的增速。
中国人民银行、金融监管总局、中国证监会日前联合召开电视会议强调,主要金融机构要主动担当作为,加大贷款投放力度,国有大行要继续发挥支柱作用。要注重保持好贷款平稳增长的节奏,适当引导平缓信贷波动,增强金融支持实体经济力度的稳定性。
民生银行首席经济学家温彬表示,伴随政策筑底和经济蓄力,实体经济融资需求有望逐步得到改善,推动信用稳定扩张和信贷结构继续优化,并进一步增强经济稳步回升的动能。
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